Cartes Vivid Money : le guide complet
Vivid Money est une néobanque allemande créée en 2019 qui s’adresse au marché européen mais également au marché Français. La néobanque Vivid propose trois offres de cartes bancaires: la carte Virtuelle, la carte Custom et la carte Métallique.
Nous comparons en détails les différentes cartes bancaires Vivid Money pour vous accompagner au mieux dans votre choix.
Quelles sont les différentes cartes proposées par Vivid ?
Vivid Money propose trois cartes bancaires pour répondre aux besoins de ses clients : la carte Virtuelle, la carte Custom et la carte Métallique.
| Cartes |
Carte Virtuelle |
Carte Custom |
Carte Métallique |
|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuit* | Gratuit** | Gratuit** |
| 💳 Type de carte | VISA | VISA | VISA |
| 🕰️ Type de débit | Immédiat | Immédiat | Immédiat |
| 💸 Condition de revenu | Sans condition | Sans condition | Sans condition |
| ✈️ Frais de paiements et de retraits en zone euro | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| 🌍 Frais de paiements et de retraits à l'international | 1% / paiement | 1% / retrait et paiement | 1% / retrait et paiement |
| 🛍️ Plafond de paiements | 30 000€ /mois | 30 000€ /mois | 30 000€ /mois |
| 💰 Plafond de retraits | - | Selon forfait bancaire*** | 1 000€ /mois |
| 💶 Dépôts d'espèces | ❌ | ❌ | ❌ |
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ | ❌ |
*La première carte virtuelle est gratuite (en fonction du forfait d’abonnement), toute carte supplémentaire est facturée à 1€.
**La première carte physique est gratuite (hors frais de port), toute carte supplémentaire peut être soumise à des frais d’émissions et de livraisons. (voir forfait du compte)
***Le plafond de retraits dépend du forfait bancaire souscrit et non de la carte choisie. Par défaut le plafond de retrait est fixé à 5 000€/mois avec un minimum de retrait de 50€.
Les caractéristiques des cartes Vivid Money
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Toutes les cartes Vivid Money
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|---|---|
| 🔐 Sécurité optimale | Triple authentification |
| 🌍 Frais de paiement et de retraits à l'international | 1% / transaction hors zone euro sinon gratuit |
| ℹ️ Demander des nouveaux détails de cartes à tout moment | ✔️ |
| ✨ Modification du code PIN à tout moment gratuitement | ✔️ |
| 💶 Dépôt d'espèces | ❌ |
Une sécurité maximale
Authentification via 3 facteurs : reconnaisance faciale, empreinte digitale, code de sécurité.
Les informations confidentielles sont disponibles uniquement dans l'application Vivid : numéros de carte, date d’expiration, code de sécurité et nom du titulaire.
Transactions à l'étranger
Dans la zone euro : paiements et retraits sans frais. (gratuits)
Hors zone euro : frais de 1% par transaction. (retraits ou paiements)
Emission de nouvelles données bancaires
Démarche à suivre: Sélectionner la carte > "Détails de carte" > "Demander de nouveaux détails de carte".
L'obtention de nouveaux détails bancaires, désactive et/ou supprime automatiquement les détails précédents. (numéros de carte bancaire, date d'expiration, le cryptogramme)
Changer de code PIN
Démarché à suivre : Sélectionner la carte > "Modifier le code PIN".
Une opération bancaire (achat, retrait, vérification du solde du compte) doit être effectuée par la suite pour valider et activer ce nouveau code.
Dépôt d'espèces et de chèques
Les cartes Vivid ne permettent pas de déposer des espèces ou des chèques dans les distributeurs ou en banque.
Carte Virtuelle Vivid Money
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Carte Virtuelle
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|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuit |
| 💳 Type de carte | VISA |
| 🕰️ Type de débit | Immédiat |
| 💸 Condition de revenu | Sans Condition |
| ✈️ Frais de paiements en zone euro | Gratuit |
| 🌍 Frais de paiements à l’international | 1% / paiement |
| 🛍️ Plafond de paiements | 30 000€ /mois |
| 💰 Plafond de retraits | - |
| 📝 Assurances | ❌ |
La carte Virtuelle est proposée à tous les clients de Vivid Money, mais l’obtention de celle-ci ne se fait pas toujours gratuitement.
Les clients Vivid Standard peuvent commander leur première carte virtuelle pour 1€ tandis que les clients Vivid Plus peuvent en commander une gratuitement et les clients Vivid Prime peuvent en commander deux gratuitement. Pour toute nouvelle commande de carte virtuelle, peu importe le forfait souscrit, des frais de 1€ s’appliquent.
La carte virtuelle est une carte VISA à débit immédiat qui ne requiert aucune condition de revenu pour l'obtenir.
Cette carte permet aux utilisateurs de faire facilement des paiements à l'international. En zone euro les paiements sont gratuits, tant qu'ils ne dépassent les plafonds fixés par l'abonnement choisis. Hors zone euro des frais de 1% s'appliquent à chaque transaction. A noter qu'il n'est pas possible de faire de retraits avec la carte virtuelle.
Avantages de la Carte Virtuelle :
- 1€ ou gratuite en fonction de l'offre
- Sécurité renforcée
Carte Custom Vivid Money
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Carte Custom
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|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuit |
| 💳 Type de carte | VISA |
| 🕰️ Type de débit | Immédiat |
| 💸 Condition de revenu | Sans Condition |
| ✈️ Frais de paiements et de retraits en zone euro | Gratuit |
| 🌍 Frais de paiement et de retraits à l’international | 1% / retrait ou paiement |
| 🛍️ Plafond de paiements | 30 000€ /mois |
| 💰 Plafond de retraits | Selon forfait bancaire |
| 📝 Assurances | ❌ |
La carte Custom est une carte physique composée à partir de 100% de plastique recyclé et qui existe en plusieurs couleurs vives ou en version Pride.
Tout client Vivid peut l’obtenir gratuitement en payant uniquement les frais de livraison. Il est possible de personnaliser cette carte VISA avec des icônes ou des dessins à imprimer sur celle-ci. Les clients Vivid Plus et Vivid Prime peuvent le faire gratuitement, et les clients Vivid Standard pour 3,90€.
Cette carte est une carte à débit immédiat qui ne requiert aucune condition de revenu.
La carte Custom offre la possibilité aux clients de faire des paiements et retraits à l'international librement. Les paiements et retraits sont gratuits en zone euro tant qu'ils ne dépassent pas les plafonds fixés par l'offre souscrite. Les transactions à l'international (hors zone euro) sont soumises à des frais à 1% pour les retraits et les paiements.
Avantages de la Carte Custom :
- Carte unique et personnalisable
- Matière recyclée
Carte Métallique Vivid Money
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Carte Métallique
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|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuit |
| 💳 Type de carte | VISA |
| 🕰️ Type de débit | Immédiat |
| 💸 Condition de revenu | Sans Condition |
| ✈️ Frais de paiements et de retraits en zone euro | Gratuit |
| 🌍 Frais de paiements et de retraits à l’international | 1% / retrait ou paiement |
| 🛍️ Plafond de paiements | 30 000€ /mois |
| 💰 Plafond de retraits | Gratuit jusqu'à 1 000€ /mois |
| 📝 Assurances | ❌ |
La carte métallique est réservée exclusivement aux clients Vivid Prime. Cette carte premium en métal violet peut être commandée gratuitement en tant que première carte et est livrée par livraison express.
Pour obtenir la carte VISA Métallique, des conditions de revenus ne sont pas exigés. Les transactions effectuées avec cette carte sont à débit immédiat.
La carte métallique étant réservée exclusivement aux clients Vivid Prime, dispose d’un plafond de retraits de 1 000€ avec un retrait minimum de 50€. Si le client retire plus de 1 000€ par mois, une commission de 3% sera appliquée avec un montant de retrait minimum de 1€. Le plafond de paiements mensuel est de 30 000€ et il est possible de dépenser jusqu'à 10 000€ par période de 24 heures.
Avantages de la Carte Métallique :
- Carte premium, élégante et résistante
- Cashback jusqu'à 100€ par mois
- 2 rééditions gratuites par an
Les plafonds de retraits et de paiements
Les plafonds de retraits et de paiements des cartes bancaires Vivid ne dépendent pas de la carte choisie mais du compte bancaire associé à celle-ci: Vivid Standard, Vivid Plus, Vivid Prime.
| Plafonds de retraits | ||
|---|---|---|
| Carte Virtuelle | Carte Custom | Carte Métallique |
| - | 5 000€ /mois* | 5 000€ /mois* |
| - | 2 000€ /jour | 2 000€ /jour |
*Le plafond de retraits est limité, par défaut, à 5 000€ par mois mais il est défini selon votre forfait bancaire (Vivid Standard, Vivid Plus ou Vivid Prime) et peut être modifié dans votre espace client.
| Plafonds de paiements | ||
|---|---|---|
| Carte Virtuelle | Carte Custom | Carte Métallique |
| 30 000€ /mois* | 30 000€ /mois* | 30 000€ /mois* |
| 10 000€ /jour | 10 000€ /jour | 10 000€ /jour |
*Le plafond de paiements est limité à 30 000€ par mois mais peut être modifié dans votre espace client.
Si vous dépassez vos plafonds de retraits ou de paiements des frais à 3% seront appliqués.
Pour voir et modifier ses plafonds, vous devez vous rendre dans "Limites" puis dans "Plafond mensuel".
Les assurances des cartes
| Cartes | Carte Virtuelle | Carte Custom | Carte Métallique |
|---|---|---|---|
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ | ❌ |
Vivid n’offre pas et n'inclut pas d'assurance pour ses cartes (classique ou métal). Cependant, la banque en ligne propose à ses clients de souscrire, en supplément, à des assurances partenaires couvrant l'assurance habitation, automobile, vélo ou encore dentaire.
Pour toute autre question, vous pouvez consulter notre article dédié au service client de Vivid Money.
Souscription et activation des cartes
La souscription d’une carte Vivid
La souscription une carte bancaire Vivid se fait 100% en ligne, permettant de faire les démarches rapidement et simplement depuis le site ou l'application mobile du site.
Voici les étapes à suivre:
- Se rendre dans l'application Vivid Money
- Séléctionner "Ouvrir un compte" et renseigner vos informations personnelles
- Cliquer sur “Pocket”
- Faire défiler l'écran jusqu'à "Commander une nouvelle carte"
- Choisir la carte
- Séléctionner "Commander ma première carte"
- Renseigner et confirmer votre adresse de livraison
Une fois votre compte crée et votre identité validée, Vivid expédie votre première carte bancaire directement chez vous.
Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Vivid Money
- Pièce d’identité en cours de validité
Les conditions d’éligibilité
- Avoir 18 ans au moment de la souscription
- Avoir un compte bancaire dans un autre établissement bancaire
Activation et Renouvellement des cartes Vivid Money
Pour pouvoir utiliser votre carte de paiement Vivid et réaliser des achats chez des commerçants il est nécessaire de l’activer. Pour ce faire, vous devez vous rendre dans l'application Vivid Money, cliquez sur “Activer” et effectuez ensuite une première transaction en saisissant votre code PIN.
Les cartes bancaires Vivid Money sont valables trois ans, jusqu’au dernier jour du mois indiqué sur la carte. Le renouvellement de la carte se fait manuellement via l’application mobile ou le site web de Vivid.
La nouvelle carte peut être envoyée chez vous par courrier pour les cartes physiques ou dans votre application dans l'onglet “Cartes” pour les cartes virtuelles.
Avec les différents forfaits de cartes de débit de Vivid Money il est possible de commander une nouvelle carte si nécessaire.
- Une carte bleue peut être réémise gratuitement tous les 6 mois pour les cartes Vivid Plus et Vivid Prime et tous les 12 mois pour le forfait Vivid Standard.
- Autrement à l’émission de chaque nouvelle carte bancaire des frais supplémentaires sont appliqués, à partir de 9,90€ pour l’émission de la carte ce à quoi il faut ajouter les frais de livraison.
Comment faire opposition à ma carte ?
En cas de perte ou de vol de votre carte de débit Vivid Money, il est nécessaire d’agir rapidement pour protéger votre compte en faisant opposition.
Il existe deux façons pour bloquer l’accès à vos comptes sur Vivid Money.
- En cas de perte de votre carte physique: Il est possible de bloquer les accès à votre carte depuis l’application.
- En cas de perte de votre carte physique ainsi que de votre téléphone :
Vous devez contacter dès que possible le service téléphonique Vivid :
- Depuis la France au : 01 86 65 58 10
- Depuis l'étranger au : +33 (0)1 86 65 58 10
Si vous pensez que celle-ci est définitivement perdue, il faut la débloquer et cliquer sur “Réémettre” pour commander une nouvelle carte.
Dès que vous pourrez restaurer l’accès à votre compte, cliquez sur “Mot de passe oublié” dans l’application et suivez les instructions affichées.
Pour toute question supplémentaire, vous pouvez bénéficier d'informations sur le service client Vivid dans notre article.